Courtier en assurance

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Cabinet Lm&Co Gestion Privee

Notre lettre de mission expose nos frais ; dans la plupart des cas par ailleurs, nous sommes directement rémunérés par nos partenaires bancaires ou compagnies d'assurances.

Lors d'un premier échange, nous présentons notre cabinet. A cette occasion, nous remettons l'ensemble de nos agréments. Il s'agit d'un temps d'écoute, au cours duquel nos futurs clients exposent leur situation patrimoniale et leurs attentes. Par la suite, nous leurs soumettons une lettre de mission.

Chaque membre du cabinet dispose au minimum d'un troisième cycle universitaire en économie, droit ou finance.

Nous sommes issus soit du monde notarial, bancaire ou de l'immobilier.

Nous accompagnons une clientèle de familles, dirigeants d'entreprise, professions libérales, entreprises ou associations.

Nous avons réaliser un audit patrimonial complet pour le compte d'une famille, en intégrant quatre générations. Nos interlocuteurs étaient les parents, jeunes retraités. Notre approche globale a tenu compte de la situation patrimoniale, de leurs parents respectifs, mais aussi de leurs enfants et petits-enfants. Les objectifs étaient multiples : optimiser la transmission du patrimoine "trans-générationnellement", la protection du conjoint survivant, la maîtrise de leur ISF et impôts sur le revenu, la protection et valorisation de leur épargne financière. L'audit nescessita deux mois.

S'assurer au préalable de ses compétences, de son antériorité et de son expérience, de ses agréments, ainsi que de l'objectivité et'indépendance du conseil délivré.

Leurs attentes et priorités, le temps dont ils disposent. Les premiers échanges permettent de les déterminer plus clairement.